关于做好证券公司客户生意结算资金
第三方存管有关账户规范事情的通知
证监发[2007]110号
中国证监会各省、自治区、直辖市、妄想单列市羁系局，上海、深圳证券生意所，中国证券挂号结算公司：
为周全贯彻天下金融事情聚会精神，进一步推进证券市场基础制度刷新，各证券公司凭证新《证券法》的要求和综合治理事情安排，周全推进客户生意结算资金第三方存管 。作为其中的一项主要配套事情，规范账户治理不但是周全实现第三方存管的条件，也是提高证券公司投资者治理和效劳水平的基础，关于提高证券市场透明度，增强羁系事情有用性和落实《反洗钱法》要求具有主要意义 。凭证“统一安排、疏散实验，平稳推进”的原则，现将账户规范事情有关事项通知如下：
一、对休眠账户另库存放，激活规范后恢复使用
证券市场经由多年生长，沉积了一批账户资产低于生意要求、恒久不使用的休眠账户 。这些休眠账户不但挤占证券生意所、挂号结算公司和证券公司的系统资源，制约市场运行效率，还直接影响了第三方存管事情的推进 。为合理使用系统资源，提高市场运行效率，周全推进第三方存管事情，需要对休眠账户另库存放，妥善处置惩罚，即让休眠账户暂时退出生意领域，单独存放治理，待投资者申请使用时，经核实并规范账户后予以激活，激活后恢复使用 。
� 。ㄒ唬┕液沤崴愎居Φ敝贫┬菝哒嘶У谋曜己痛χ贸头２椒�，划定另库存放的时间限期、详细方法、实验程序和恢复使用的激活流程，并实时向市场通告 。另库存放的休眠账户，投资者可按现行做法持自己身份证件治理盘问手续 ；经投资者申请并规范后予以激活，激活后越日应可恢复使用 。
� 。ǘ┲と馑Φ逼局す液沤崴愎咎峤坏男菝哒嘶飨缸柿�，在生意系统中做响应的手艺处置惩罚 。休眠账户激活后应实时恢复生意功效 。
� 。ㄈ└髦ぜ嗑忠叽僦傅贾と酒局す液沤崴愎竟赜谛菝哒嘶У谋曜己痛χ贸头２椒�，以及第三方存管的有关要求和事情进度，制订休眠账户另库存放、规范激活后恢复使用的事情计划和详细步伐，并将休眠账户另库存放的时间安排及恢复使用的激活方法等内容实时通告 。证券公司应当明确见告投资者仍可凭证现行做法盘问休眠账户信息，并应依法妥善生涯休眠账户的客户资料，推行对客户信息的保密义务 。
二、规范缺乏格账户，分类解决历史遗留问题
及格账户是指开户资料真实、准确、完整，投资者身份真实，资产权属关系清晰，证券账户与资金账户实名对应，切合账户相关划定的账户 。不切合上述条件的账户为缺乏格账户 。通过危害处置惩罚、一样平常羁系和第三方存管事情，对历史上保存的缺乏格账户的规范事情已经取得了较大希望，现在，有须要在此基础上凭证实确的要求和标准，彻底解决历史遗留的缺乏格账户问题 。
� 。ㄒ唬┕液沤崴愎居χ贫┎⑿既狈Ω裾嘶У墓娣恫椒�，划定规范缺乏格账户的时间限期、详细方法和实验程序 。对缺乏格账户，要求证券公司视差别情形逐步接纳限制转托管（转指定）、限制存取款、限制买入等控制步伐 。关于未按期规范的缺乏格账户要另库存放，中止生意，完全切合及格账户条件后，方可恢复使用 ；关于资产余额为零的缺乏格账户要按有关划定在挂号结算公司治理注销手续 。
� 。ǘ┲と馑Ω迷銮慷匀狈Ω裾嘶У囊幌呒嗫� 。对在账户规范时代爆发异常生意的缺乏格账户，应当按划定实时接纳限制步伐 。对未按期规范的缺乏格账户，应当凭证挂号结算公司提供的账户明细资料，接纳响应手艺处置惩罚，中止生意 ；对缺乏格账户在规范历程中涉及的生意需求，要研究在现行生意规则规模内，提出响应的配套安排，以最大限度降低对市场的影响 。
� 。ㄈ└髦ぜ嗑忠叽僦と酒局す液沤崴愎竟赜谌狈Ω裾嘶У拇χ贸头２椒�，团结第三方存管的有关要求和事情进度，进一步完善缺乏格账户规范的详细事情计划 。要求证券公司实时通告对缺乏格账户的规范步伐和时间安排等信息 。各证券公司应团结自身详细情形，对缺乏格账户分类处置惩罚，逐步接纳限制转托管（转指定）、限制存取款、限制买入等步伐 ；对资产余额为零的缺乏格账户应凭证挂号结算公司的有关划定治理注销手续 ；对规范历程中已作废指定或已转托管的缺乏格账户信息，应实时报送挂号结算公司，统一监控 ；对未按期完陋习范的缺乏格账户，应另库存放、中止生意，并将账户明细报送挂号结算公司和公司所在地证监局 ；关于中止生意的账户，将严酷凭证国家有关划定，推行法定程序举行规范，完全切合及格账户条件的可恢复使用 。证券公司应依法妥善生涯缺乏格账户的客户资料，推行对客户信息的保密义务 。
三、严酷新开账户治理，避免泛起新的缺乏格账户
在解决现有缺乏格账户问题的同时,要严酷新开账户治理,避免泛起新增缺乏格账户 。要进一步健全证券账户治理规则，完善资金账户治理步伐，建设账户规范治理的长效机制 。
� 。ㄒ唬┕液沤崴愎疽銮慷灾と究鹄碛档募嗍雍图觳� 。加大对新开缺乏格账户责任人的处置惩罚力度, 实时接纳内部转达、果真训斥，直至暂停、作废开户署理机构相关营业资格等步伐 。发明新的缺乏格账户要迅速接纳纠正步伐，并将有关情形转达相关证监局 。
� 。ǘ┲と馑銮慷灾と庠硕囊幌哳肯� 。对发明的异常生意行为，要实时举行视察，要求相关证券公司予以配合 ；对视察中发明的新的缺乏格账户实时接纳响应步伐，要求证券公司连忙予以纠正，并转达挂号结算公司和相关证监局 。
� 。ㄈ└髦ぜ嗑忠雌诙灾と菊嘶Э⒂胧褂们樾尉傩谐樯蠛耸�，催促指导证券公司严把“开户关” 。要催促证券公司健全账户开立与复核事情制度和流程，切实推行对投资者身份资料的审核职责，做到投资者证券账户与资金账户实名对应，资料真实准确完整 ；坚决杜绝吸收和使用新的缺乏格账户，发明缺乏格账户要实时纠正，并向挂号结算公司和相关证监局报告 ；要求证券公司团结投资者效劳事情，完善账户一样平常治理制度，增强账户治理事情的内部检查，实时向挂号结算公司报送证券账户的更新信息，对投资者名称、身份证件号码、联系地点、联系电话等主要信息的一样平常维护要作为一项通例事情，并至少每三年举行一次周全的核实，核真相形要报告挂号结算公司和相关证监局 。
各证监局要催促指导辖区内证券公司严酷凭证本通知的要求，团结各公司已确定的第三方存管计划和事情进度，接纳切实有用的步伐，依法、合规、平稳、准确地开展证券账户和资金账户的规范事情 ；对休眠账户、缺乏格账户所涉及的资金账户，要实时接纳响应的规范步伐，并在公司生意系统和存管银行举行配套处置惩罚 。对未按要求落实的证券公司，应当视情形依法接纳响应的羁系步伐，严肃追究有关职员责任 。我会将把账户规范事情作为下一年度证券公司评价与分类的主要项目，凭证事情质量、进度划分予以加分或扣分 。请各证监局对辖区各证券公司的相关情形如实举行羁系纪录和客观评估 。
特此通知 。
中国证监会
二00七年八月七日
滇公网安备 53011102000408号